Как защитить бизнес
от излишнего внимания налоговой?

Если вести бизнес по закону, то лишнего внимания налоговой можно не опасаться. Но налоговая иногда может внезапно нагрянуть с проверкой. Чтобы не бояться, рассказываем, как поступить.

Как защитить бизнес от излишнего внимания налоговой?

Основной повод для пристального внимания налоговой к бизнесу — это сомнительные финансовые операции. Вот их признаки: 

  • Необычная сделка. Не имеет очевидного экономического смысла, не соответствует деятельности организации.
  • В документах есть движение денег и товаров, а в реальности — нет.
  • Со счёта компании регулярно снимают деньги. Непонятно, как их тратят.
  • Компания регулярно платит физическим лицам.
  • Компания сотрудничает с организациями-однодневками.

Не всегда такие ситуации говорят, что фирма отмывает деньги. Такие операции часто совершают консалтинговые фирмы.

Чтобы облегчить себе работу, налоговики привлекли банки. Банки обязаны исполнять требования 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём» и блокировать счета, по которым проходят подозрительные операции. Даже добросовестный предприниматель при определённых обстоятельствах может столкнуться с блокировкой счёта и понести убытки, пока не докажет законность операций.

Более подробно о том, как работает закон 115-ФЗ, мы рассказали в нашей статье.

Что делать, чтобы счёт не заблокировали

  • Вовремя передавайте банкам всю информацию. Особенно если банк просит пояснить конкретную операцию по счёту.
  • Проверяйте контрагентов перед началом сотрудничества. На официальном сайте Федеральной налоговой службы есть электронный сервис для проверки контрагентов. У нас есть об этом подробный материал.
  • Если у вас изменился вид деятельности, не забывайте внести изменения в ЕГРЮЛ. 
  • Используйте безналичный расчёт. Так банк будет реже приходить к вам с вопросами.
  • Указывайте исчерпывающую информацию о назначении платежа — дату и номер договора, характер оплаты (аванс или расчёт), наименование товара или услуги и другие признаки, по которым можно определить, за что перечисляются деньги.
  • Если переводите больше 600 000 ₽, заранее сообщите в банк о предстоящем платеже.
Была ли полезна статья?
Вы уже отвечалиСпасибо, что поделились мнением!
А что думаете Вы?